La modélisation financière est devenue un sujet récurrent qui a suscité des questions et des discussions intéressantes avec les fondateurs. C'est pourquoi nous avons non seulement créé beaucoup de contenu autour de ce sujet, mais j'ai moi-même construit un modèle - basé sur une vieille feuille Excel que j'ai obtenue d'un de nos investisseurs - que vous pouvez télécharger gratuitement.

Une partie du site startups avec lequel nous travaillons Slidebean ont eu du mal à le comprendre, et nous espérons que ce modèle et ces tutoriels vous seront utiles.

J'ai créé d'autres versions disponibles à l'achat, qui sont déjà formulées pour que vous puissiez remplir les blancs.

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Qu'est-ce qu'un modèle financier ?

Un modèle financier est un outil essentiel pour tout propriétaire d'entreprise, construit en Excel ou tout autre tableur, pour calculer les performances financières de son entreprise dans le futur. Le calcul est généralement basé sur les performances historiques de l'entreprise ou sur des hypothèses concernant l'avenir. La construction d'un modèle financier est généralement expliquée dans les sections suivantes : frais généraux, frais de vente et d'administration, coût des marchandises vendues, recettes et dépenses d'investissement.

Si vous démarrez une entreprise, un modèle financier est un outil essentiel pour estimer le potentiel de votre entreprise.

En bref, ce qu'un modèle efficace devrait faire : 

1. Prenez une estimation des dépenses de publicité/croissance/marketing/ventes. 
2. Estimer les recettes qui en découlent. 
3. Estimer les coûts associés à la génération de ces revenus, y compris l'équipe, le bureau, le serveur, etc.
4. Et enfin, vous donner une réponse sur la question de savoir si cette combinaison de variables dans la croissance de l'entreprise. 

Pour les premières étapes startups, le modèle doit prendre en compte la taille de l'équipe, l'expansion de l'équipe, et la comparer à l'argent disponible, peut-être dans le cadre d'un cycle de financement, pour comprendre quelle est la piste d'atterrissage exacte de l'entreprise. 

Si vous avez bien fait votre modèle, vous devriez être en mesure de mettre à l'échelle votre équipe et votre budget, de comprendre l'impact de ces changements sur les recettes et de mesurer l'ampleur des répercussions sur votre piste. 

Atelier de modélisation financière

Les éléments de base d'un modèle financier

Fiche COGS

Il s'agit du coût des biens vendus, qui correspond aux coûts directs liés à la fourniture de votre service. 

Pour un supermarché ou un magasin de commerce électronique, le COGS est simple. Il s'agit du coût des produits alimentaires ou des articles vendus que l'entreprise paie aux fournisseurs. 

La plupart des entreprises de logiciels utilisent le COGS pour les coûts des serveurs et d'autres outils essentiels dont la plateforme a besoin pour être fonctionnelle. Dans notre cas, des outils comme Intercom et Amazon Web Services font partie du COGS. 

Si vous comparez les recettes au coût de revient, vous obtenez la marge brute : la marge que votre entreprise réalise avant de comptabiliser les frais administratifs.

Feuille de recettes

Les recettes servent à suivre et à estimer, enfin, vos recettes. 

Ce qui est absolument vital pour tout modèle, c'est ce qui alimente vos revenus. Les revenus ne viennent pas seulement. Vous devez les apporter. En fonction de votre activité, vous devrez payer pour commercialiser votre application ou pour obtenir des prospects. Vous devrez peut-être même payer une équipe de vente pour conclure ces ventes. 

Si, par exemple, votre modèle estime un budget de marketing de 10 000 $/mois qui n'augmente pas, il est insensé que vos revenus atteignent 10 millions de dollars la troisième année. C'est tout simplement impossible. 

Il faut qu'il y ait une certaine corrélation avec la réalité ici, et beaucoup de ces points de repère sont disponibles sur le marché. 

Fiche SG&A

Presque toutes les dépenses qui ne sont pas classées comme COGS sont inscrites dans la feuille des frais généraux et administratifs. Cela inclut les salaires, les frais de marketing, les voyages, les frais de bureau, le loyer, la comptabilité, les consultants, etc. 

Fonds de roulement et CAPEX

Cette fiche est destinée aux actifs appartenant à la société. Si l'entreprise achète une voiture, cette voiture n'est pas une dépense, mais un actif. 

La voiture affecte votre trésorerie, oui, car vous n'avez plus cet argent disponible à la banque, mais l'actif doit être enregistré dans le modèle. Le nombre d'actifs d'une entreprise a un impact sur son évaluation, ou, par exemple, si l'entreprise fait faillite et doit les liquider. 

Les bureaux, les ordinateurs et autres correspondances sont souvent des actifs et non des dépenses, et doivent être consignés sur cette feuille. 

Fiche d'équipe et de salaires 

Cette fiche vous permet d'estimer automatiquement les futures embauches sans avoir à creuser directement sur la fiche SG&A. 

Vous pouvez, par exemple, définir votre équipe de développement, la fréquence à laquelle vous prévoyez d'embaucher de nouveaux membres et la fréquence à laquelle vous prévoyez d'ajuster leur salaire. 

Il a été conçu en fonction des catégories d'employés, vous ne devez donc pas ajouter chaque employé par son nom, mais plutôt classer votre équipe dans chacune de ces catégories. 

Assurez-vous que vous utilisez le coût de l'entreprise pour leur salaire, et non le salaire réel qui leur est versé. En d'autres termes, inscrivez vos coûts salariaux ici, afin de ne pas avoir à les traiter sur une ligne séparée. 

Fiche de projections 

C'est là que la magie opère. Il est difficile de programmer toutes ces formules. Il faut des compétences d'excellence pour le faire, ainsi que du temps, et les fondateurs n'en ont pas beaucoup. Sur le lien ci-dessous, vous pouvez télécharger une version gratuite ou acheter des versions personnalisées, qui sont automatiquement mises à jour avec les formules.

Fiche des indicateurs de performance clés 

J'ai également ajouté des graphiques et une feuille d'indicateurs de performance clés qui vous permettent de vérifier visuellement les résultats du modèle, tout en vous donnant des informations essentielles comme une estimation du capital que vous devez réunir. Le modèle indique si vous pouvez atteindre la rentabilité dans les cinq ans prévus. 

Exemple de modèle financier de démarrage - Slidebean (réel) revenus et dépenses

Nous allons passer en revue l'ensemble des finances de Slidebean pour notre année la plus importante : celle où nous avons récolté nos premiers 250 000 dollars, celle où nous avons augmenté nos souscriptions de 800 %. Nous aimerions que vous portiez une attention particulière à l'aspect du modèle financier d'une startup, à la manière dont une startup répartit ses dépenses, au montant d'argent nécessaire pour faire décoller une entreprise, et que vous fassiez un point sur les difficultés que vous aurez à surmonter pour créer votre première entreprise.

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Modélisation financière 101 : Tutoriel et modèle

Il nous a fallu des années pour développer et comprendre un modèle financier qui pourrait nous mener à la rentabilité. Dans cette vidéo, je décompose notre modèle financier de démarrage étape par étape. N'oubliez pas que vous pouvez le télécharger gratuitement.

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Modèle financier pour les entreprises d'abonnement - Enregistrement du webinaire

Dans l'enregistrement de ce webinaire, je développe un tutoriel de modélisation financière étape par étape, en utilisant un tableur qui peut être facilement téléchargé et personnalisé.

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Comment estimer le modèle de revenus d'une entreprise de commerce électronique

Je vais vous montrer comment estimer le modèle de recettes commerciales d'une plateforme de commerce électronique à l'aide de notre modèle financier. Nous comprendrons comment fonctionne un modèle financier et nous passerons en revue toutes les feuilles que vous devrez remplir. Ce qui est absolument essentiel pour tout modèle, c'est ce qui détermine vos revenus, et ce modèle vous aidera à faire tous les calculs nécessaires.

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Abonnement / Tutoriel sur le modèle financier SaaS

Voici un autre tutoriel détaillé, étape par étape, pour utiliser notre modèle financier SaaS/abonnement. Cette fois, enregistré en studio.

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Tutoriel sur le modèle financier du marché

Demandé depuis longtemps... le voici !